عنوان البرنامج التدريبي: التحليل المالي المتقدم وإدارة مخاطر التعثر والإفلاس

التحليل المالي المتقدم وإدارة مخاطر التعثر والإفلاس

Financial Analysis , Distress and Bankruptcy Risk Management

أولاً: المقدمة

في بيئة الأعمال الحديثة، لا يحدث التعثر أو الإفلاس بشكل مفاجئ، بل نتيجة تراكم مخاطر مالية وتشغيلية لم تُكتشف أو تُدار في الوقت المناسب. ويُعد التحليل المالي المتقدم الأداة الأساسية لاكتشاف هذه المخاطر مبكرًا، وتوجيه القرارات المناسبة لمعالجتها قبل تحولها إلى أزمات حقيقية.

يقدم هذا البرنامج إطارًا متكاملًا يبدأ من فهم المخاطر، مرورًا بالتحليل المالي كأداة للكشف والتشخيص، وصولًا إلى استراتيجيات التعامل مع التعثر، وانتهاءً بإدارة حالات الإفلاس واتخاذ القرارات الحاسمة.

ثانياً: أهداف البرنامج

يهدف البرنامج إلى تمكين المشاركين من:

• استخدام التحليل المالي المتقدم في تقييم الأداء واكتشاف المخاطر
• تحديد أنواع المخاطر المالية التي تؤدي إلى التعثر والإفلاس
• ربط نتائج التحليل المالي باتخاذ القرارات المناسبة
• اكتشاف مؤشرات التعثر المالي في مراحل مبكرة
• تطبيق استراتيجيات فعالة لمعالجة التعثر المالي
• إدارة حالات الإفلاس وفق منهجية مالية وقانونية مدروسة

ثالثاً: الفئة المستهدفة

• المديرون الماليون
• رؤساء الحسابات
• المحاسبون المتقدمون
• مدراء الإدارات التنفيذية
• أصحاب الشركات وصنّاع القرار

رابعاً: مدة البرنامج

• 5 أيام تدريبية
• 4 ساعات يومياً
• إجمالي: 20 ساعة تدريبية

خامساً: محاور البرنامج

مفهوم المخاطر المالية وأثرها على استقرار الشركات

• أنواع المخاطر المؤدية إلى التعثر والإفلاس:
• دور التحليل المالي في اكتشاف المخاطر:
• استخدام نتائج التحليل المالي في تحديد أولويات المخاطر
• ربط نتائج التحليل باتخاذ قرارات التحرك

التحليل المالي المتقدم لدعم القرار

• التحليل المالي كأداة استراتيجية لاتخاذ القرار
• تحليل القوائم المالية بشكل تكاملي
• تحليل التدفقات النقدية (Cash Flow Analysis)
• جودة الأرباح (Quality of Earnings)
• اكتشاف الاختلالات المالية والمؤشرات المخفية
• النسب المالية المتقدمة وربطها بالأداء
• تحليل الاتجاهات والانحرافات
• تحليل العلاقة بين الربحية والسيولة
• بناء لوحات تحليل مالي (Financial Dashboard)
• تحويل نتائج التحليل إلى قرارات مالية

استراتيجيات إدارة مخاطر التعثر المالي

• مفهوم التعثر المالي ومراحله
• مؤشرات التعثر المبكر
• استراتيجيات إدارة التعثر:
• اختيار الاستراتيجية المناسبة وفق نوع التعثر
• إعداد خطة إنقاذ مالية متكاملة

استراتيجيات إدارة الإفلاس

• مفهوم الإفلاس والفرق بينه وبين التعثر
• مؤشرات الوصول إلى مرحلة الإفلاس
• دور التحليل المالي في دعم قرار الإفلاس أو الاستمرار
• استراتيجيات إدارة الإفلاس
• اتخاذ القرار المالي في حالات الإفلاس

سادساً: منهجية التدريب

• عرض مفاهيم مالية متقدمة بأسلوب تطبيقي
• استخدام حالات عملية واقعية
• تنفيذ ورش عمل تحليلية
• بناء نماذج تطبيقية للتحليل المالي وإدارة المخاطر
• ربط المفاهيم النظرية بالتطبيق العملي
• تقييم قبلي وبعدي لقياس أثر التدريب

سابعاً: المخرجات المتوقعة

• القدرة على تحليل الوضع المالي بدقة واحترافية
• اكتشاف المخاطر المالية قبل تحولها إلى تعثر
• استخدام التحليل المالي كأداة لاتخاذ القرار
• تطبيق استراتيجيات فعالة لمعالجة التعثر
• اتخاذ قرارات مدروسة في حالات الإفلاس
• امتلاك أدوات عملية للتحليل وإدارة المخاطر

ثامناً: عن المدرب

• مستشارو ومدرب متخصص في المالية والتطوير المؤسسي
• خبرة مهنية وتدريبية تتجاوز 15–20 سنة
• خبرة عملية كمدير مالي ومراجع محترف
• خبرة في تحليل الأداء المالي وإدارة المخاطر
• تنفيذ برامج واستشارات لعدد من الشركات في السوق اليمني
• درب مالا يقل عن 3200  في مجالات مالية ومؤسسية مختلفة .